• Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) und ihre Projektpartner, die Banco de España, die Deutsche Bundesbank und die Europäische Zentralbank, haben eine Anwendung der künstlichen Intelligenz (KI) entwickelt, die Analysen klimabezogener Risiken im Finanzsystem ermöglicht.
• Im Rahmen des Projekts Gaia wurde ein Machbarkeitsnachweis (Proof of Concept) erbracht, wobei Tests für konkrete Anwendungsfälle der Klimarisikoanalyse im Finanzbereich durchgeführt wurden. 
• Im Proof of Concept wurden mithilfe großer Sprachmodelle (Large Language Models – LLMs) automatisch klimabezogene Indikatoren aus öffentlich verfügbaren Unternehmensberichten extrahiert.

Das Projekt Gaia, eine Initiative des BIS Innovation Hub sowie der Banco de España, der Deutschen Bundesbank und der Europäischen Zentralbank, greift auf KI zurück, um klimabezogene Risiken im Finanzsystem umfassend analysieren zu können.

Zentralbanken, Aufsichtsbehörden und Finanzinstitute benötigen qualitativ hochwertige und leicht zugängliche Daten, um die aus dem Klimawandel erwachsenden finanziellen Risiken modellieren zu können. Das Fehlen einheitlicher globaler Berichtsstandards erschwert dieses Vorhaben. Im Projektbericht wird beschrieben, wie durch Gaia die unterschiedlichen Definitionen und Offenlegungsrahmen in den einzelnen Ländern überbrückt werden konnten. Dies schafft die dringend benötigte Transparenz und erleichtert den Vergleich von Informationen zu klimabezogenen finanziellen Risiken. 

Das Experiment wurde vom BIS Innovation Hub Eurosystem Centre koordiniert und soll Analysten und Aufsichtsbehörden bei der Datensuche in der klimabezogenen Berichterstattung von Unternehmen unterstützen. Auch bei der schnellen und effizienten Extrahierung von Daten zu Indikatoren wie den Gesamtemissionen, der Ausgabe grüner Anleihen (Green Bonds) und der freiwilligen Verpflichtung zur Klimaneutralität (Netto-Null-Emissionen) kann Gaia helfen. Gaia lieferte auf Basis von KI und insbesondere LLMs einen Proof of Concept, der beweist, dass eine Automatisierung der Identifizierung solcher Indikatoren aus einer hohen Anzahl von Berichten möglich ist. Dadurch wird der manuelle Aufwand für die Beurteilung klimabezogener Risiken deutlich verringert. 

Gaia hat neue Wege beschritten mit der innovativen Integration von LLMs in eine Anwendung und deren Nutzung zur Datenextraktion in Bezug auf klimabezogene finanzielle Risiken. Die flexible Ausgestaltung kann als Modell dienen, um KI-fähige Anwendungen für eine breitere Palette von Anwendungsfällen für Zentralbanken und den Finanzsektor zu entwickeln. 

Mit Gaia halten die BIZ und das Eurosystem nicht nur mit der Digitalisierung Schritt. Wir führen Tests durch, um das Projekt weiterzuentwickeln, integrieren KI mit einer klaren Vision für ein widerstandsfähigeres Finanzsystem und sind dadurch in der Lage, neu aufkommenden Risiken zeitnah entgegenzutreten.“

Agustín Carstens, Generaldirektor der BIZ 

Es ist ein Ansporn, anhand von Praxisbeispielen zu sehen, wie durch Zusammenarbeit gemeinsamen Herausforderungen begegnet werden kann. Das Projekt Gaia ist ein wichtiger Durchbruch auf dem Weg zum Verständnis und zur Einführung von KI in die Innovationskultur des Eurosystems. Die möglichen Anwendungsfälle und Synergien dieses Tools sind nahezu unbegrenzt.“

Pablo Hernández de Cos, Präsident der Banco de España

Das Projekt Gaia macht die Beurteilung von Klimarisiken transparenter und effizienter, da es mithilfe generativer KI umfangreiche unstrukturierte Datensätze entschlüsselt. Wird das Projekt verwirklicht, so hat es das Potenzial, im Rahmen des umfassenden Ansatzes der Zentralbanken zur Beurteilung der wirtschaftlichen Realität und der ökonomischen Risiken als leistungsfähiges Instrument eingesetzt zu werden.“

Christine Lagarde, Präsidentin der Europäischen Zentralbank

In der heutigen datenbestimmten Welt besteht die Herausforderung nicht nur darin, Informationen zu sammeln, sondern sie zu verstehen. Mit Gaia wird diese Herausforderung angegangen: Mithilfe des Projekts werden unstrukturierte Daten in verwertbare Erkenntnisse umgewandelt. Durch die Nutzung von Large Language Modellen versetzt Gaia die Zentralbanken in die Lage, die Komplexität der Nachhaltigkeitsberichterstattung besser zu bewältigen.“

Joachim Nagel, Präsident der Deutschen Bundesbank

Der BIS Innovation Hub nimmt mit Blick auf technologische Innovationen für Zentralbanken eine führende Rolle ein. Mit Gaia stellen wir ein leistungsfähiges Tool für die Analyse von Klimarisiken zur Verfügung und untersuchen, wie generative KI Arbeitsabläufe automatisieren und die Stabilität des Finanzsystems erhöhen kann.“ 

Cecilia Skingsley, Leiterin des BIS Innovation Hub 

Das Projekt Gaia verdeutlicht das Potenzial der generativen KI, um Arbeitsabläufe bei den Zentralbanken zu verschlanken. Durch die Automatisierung und Optimierung von Datenprozessen kann die generative KI unsere Arbeitsweise verändern und eine Blaupause für eine effiziente, datengestützte Weiterentwicklung bieten.“

Raphael Auer, Leiter des BIS Innovation Hub Eurosystem Centre

Anmerkung für Redaktionen:

Projekte des BIS Innovation Hub sind experimenteller Natur, um die technologische und praktische Durchführbarkeit zu untersuchen.