Kapitalquoten der bedeutenden Institute im ersten Quartal 2019 stabil; Gesamtkapitalquote lag bei 17,99 % und CET1-Quote bei 14,34 %, NPL-Quote weiter auf 3,67 % gesunken und damit auf den niedrigsten Stand seit der erstmaligen Veröffentlichung der Datenreihe im Jahr 2015, Liquiditätsdeckungsquote auf 149,71 % gestiegen.
 

Der Rat der Europäischen Zentralbank (EZB) hat Edouard Fernandez-Bollo, Kerstin af Jochnick und Elizabeth McCaul als Vertreter der EZB für das Aufsichtsgremium der EZB-Bankenaufsicht ernannt; ihre Amtszeit beträgt jeweils fünf Jahre und ist nicht verlängerbar.

Der Referenzzinssatz €STR soll an jedem TARGET2-Geschäftstag um 8:00 Uhr MEZ veröffentlicht werden. Die Veröffentlichung soll auf der Website der EZB über die Market-Information-Dissemination-Plattform (MID-Plattform) sowie das Statistical Data Warehouse der EZB erfolgen. Die Regelungen zum Euro Short-Term Rate (€STR) werden die Grundsätze für finanzielle Benchmarks der IOSCO umsetzen, sofern diese relevant und geeignet sind.

Die Jahreswachstumsrate des Umlaufs an von Ansässigen im Euro-Währungsgebiet begebenen  Schuldverschreibungen erhöhte sich von 2,3 % im April 2019 auf 2,7 % im Mai. Die Jahreswachstumsrate des Umlaufs an von Ansässigen im Euro-Währungsgebiet emittierten börsennotierten Aktien blieb mit 0,0% unverändert.

Die EZB veröffentlicht die finalen Kapitel ihres Leitfadens zu internen Modellen, die sich mit dem Kredit-, dem Markt- und dem Gegenparteiausfallrisiko befassen. Die Kapitel zu den Risikoarten ergänzen das bereits vorliegende Kapitel zu allgemeinen Themen („General topics“) wie interne Governance und Innenrevision. Der Leitfaden soll ein einheitliches Verständnis des bestehenden Rechtsrahmens sicherstellen.

Der gewichtete Indikator der Kreditfinanzierungskosten für neue Kredite an Unternehmen  sank im Mai 2019 um 5 Basispunkte gegenüber dem Vormonat auf 1,57 %; ausschlaggebend hierfür war vor allem der Zinseffekt. Der gewichtete Indikator der Kreditfinanzierungskosten für neue Wohnungsbaukredite an private Haushalte  blieb mit 1,73 % im Mai 2019 weitgehend unverändert. Die gewichteten Zinssätze für neue Einlagen von Unternehmen und für neue Einlagen privater Haushalte blieben im Berichtsmonat mit 0,12 % bzw. 0,36 % ebenfalls nahezu konstant.

Zwei Jahre lang wurde eine mögliche Ausgestaltung und Bereitstellung des digitalen Euro untersucht. Nun startet der EZB-Rat die nächste Phase des Projekts. Diese soll den Grundstein für einen möglichen digitalen Euro legen. So sollen unter anderem das Regelwerk für den digitalen Euro fertiggestellt und Anbieter ausgewählt werden, die eine Plattform und die Infrastruktur für einen digitalen Euro entwickeln könnten. Über die tatsächliche Ausgabe eines digitalen Euro wird jedoch zu einem späteren Zeitpunkt entschieden.

Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich fordert in ihrem jährlichen Wirtschaftsbericht, dass Strukturreformen, Fiskalpolitik und sogenannte makroprudenzielle Maßnahmen eine größere Rolle spielen sollten, um nachhaltiges Wachstum zu schaffen. „Geldpolitik kann nicht der Hauptmotor des Wirtschaftswachstums sein“, heißt es in dem Bericht.

Der tagesdurchschnittliche Umsatz der Geldaufnahme im unbesicherten Segment verringerte sich geringfügig von 127 Mrd € in der zweiten auf 126 Mrd € in der dritten Mindestreserve-Erfüllungsperiode 2019. Der gewichtete durchschnittliche Tagesgeldsatz für Geldaufnahmetransaktionen im unbesicherten Segment war am Gesamtmarkt weiterhin stabil bei -0,42 %, während er am Interbankenmarkt von -0,40 % auf -0,45 % sank. Der tagesdurchschnittliche Umsatz der Geldaufnahme im besicherten Segment blieb mit 350 Mrd € unverändert, wobei der gewichtete durchschnittliche Tagesgeldsatz -0,48 % betrug.

Die Jahreswachstumsrate der weit gefassten Geldmenge M3 belief sich im Mai 2019 auf 4,8% nach 4,7 % im April.

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungen (BaFin) hat eine Allgemeinverfügung zur Quote für den inländischen antizyklischen Kapitalpuffer erlassen. Sie erhöht zum 1. Juli 2019 die Quote von 0 Prozent auf 0,25 Prozent. Die Anhebung zielt darauf ab, die Widerstandsfähigkeit des Bankensystems präventiv zu stärken.

Am 6. Juni 2019 verabschiedete der EZB-Rat die zentralen Parameter der dritten Serie gezielter längerfristiger Refinanzierungsgeschäfte (GLRG III). Der Zinssatz für die einzelnen Geschäfte dieser Serie, die am 7. März 2019 angekündigt wurden, von September 2019 bis März 2021 durchgeführt werden und jeweils über eine Laufzeit von zwei Jahren verfügen, wird auf 10 Basispunkte über dem Durchschnittszinssatz für die Hauptrefinanzierungsgeschäfte des Eurosystems während der Laufzeit des jeweiligen GLRG festgesetzt.

Dokumente

Die Deutsche Bundesbank berechnet nach den gesetzlichen Vorgaben den Basiszinssatz und veröffentlicht seinen aktuellen Stand im Bundesanzeiger.

Das Geldvermögen der privaten Haushalte ist zum Ende des dritten Quartals um 64 Mrd € bzw. 1,3% gegenüber dem Vorquartal auf 4 871 Mrd € gestiegen.

Die Summe der Aktiva der Kreditinstitute mit Sitz in der EU erhöhte sich im Vorjahresvergleich um 1,1 % von 32,3 Billionen € im Dezember 2017 auf 32,7 Billionen € im Dezember 2018.