2.4.1.4.7. Inhalt der Auswertung - Einzelauswertung zu einem Zeitraum
Grundsätzliches
Die Einzelauswertung enthält Informationen zu einer einzelnen Kreditforderung über einen vorgegebenen Zeitraum. Jede Änderung in den Kreditforderungsdaten im angegebenen Zeitraum wird angezeigt.
Kopfleiste
Zur eindeutigen Identifikation der Auswertung werden folgende Daten in der Kopfleiste angezeigt:
- Zeitraum
- Auswertungszeitpunkt (Datum und Uhrzeit)
- MFI-Nummer
- Name des Teilnehmers
Schuldnerdaten
Es werden die Schuldnerdaten ausgegeben, die in KEV für den Schuldner bereits gespeichert sind; diese können ggf. von den beim Teilnehmer gespeicherten Schuldnerdaten abweichen. Maßgeblich sind für KEV die im bankaufsichtlichen DV-Verfahren BAKIS gespeicherten Schuldnerdaten.
Ist der Schuldner in BAKIS nicht vorhanden, sind die Eintragungen im Handelsregister maßgeblich.
- Schuldner-ID
- Schuldner-Ersatz-ID
- Name (des Schuldners)
Ratingdaten
Es werden die Ratingdaten des Schuldners angezeigt:
- Ratingtyp
- Ratingsystem
Forderungsdaten
Es werden die folgenden Forderungsdaten angezeigt:
- Interne Referenznummer
- Darlehnskonto-/Referenz-Nr.
- Betrag nominal
- Art der Zinszahlung
- Zinsanpassungsperiode
- Cap/Floor
- Referenzzins
- Referenzzins „Other“
- Art der Kreditforderung
- Valutadatum
- Fälligkeitsdatum
- Land Recht der Kreditforderung
- Buchungsdatum