2.4.1.4.4. Inhalt der Auswertung - Sammelauswertung zum Stichtag

Grundsätzliches

Die Sammelauswertung gibt einen Überblick über alle zu einem Stichtag vorhandenen Kreditforderungen dieses Teilnehmers.

Zu jeder Kreditforderung werden nur ausgewählte Daten angezeigt.

Die Zinsanpassungsperiode, der Referenzzins und das Textfeld „Referenzzins „Other“ sowie ein vorhandener Garantiegeber und/oder Mithaftende werden in der Sammelauswertung im PDF-Format nicht mit angezeigt. Die vollständige Anzeige der Daten zur Zinsstruktur und die Anzeige des Garantiegebers und/oder der Mithaftenden erfolgt lediglich bei der Ausgabe der Sammelauswertung als Excel-Tabelle.

Bei Auswahl Land Recht der Kreditforderung ungleich „Alle“ bzw. „DE" werden zu den Kreditforderungen die HCB-Angaben, sofern sie für ein Land vorhanden sind, ausgegeben. Diese Ausgabe erfolgt jedoch nur im Excel-Format.

Kopfleiste

Zur eindeutigen Identifikation der Auswertung werden folgende Daten in der Kopfleiste angezeigt:

  • Stichtag
  • Auswertungszeitpunkt (Datum und Uhrzeit)
  • MFI-Nummer
  • Name des Teilnehmers

Kreditforderungsdaten

Zu jeder Kreditforderung werden die folgenden Kreditforderungsdaten angezeigt:

  • Interne Referenznummer
  • Darlehnskonto-/Referenz-Nr.
  • Kreditforderungs-ID
  • Schuldner-ID (bzw. Schuldner-Ersatz-ID, sofern keine Schuldner-ID vorhanden)
  • Schuldner (Name des Schuldners)
  • Betrag in Euro
  • Fälligkeit(sdatum)
  • Art der Kreditforderung
  • Recht (der Kreditforderung)
  • Art der Zinszahlung
  • Zinsanpassungsperiode (nur bei Ausgabe als EXCEL-Tabelle)
  • Cap/Floor
  • Referenzzins (nur bei Ausgabe als EXCEL-Tabelle)
  • Referenzzins „Other“ (nur bei Ausgabe als EXCEL-Tabelle)
  • Nominalbetrag
  • Beleihungswert
  • Summenwerte am Ende der Auswertung (nur bei Ausgabe als PDF-Dokument)

Kreditforderungs-ID

Die Kreditforderungs-ID wird von KEV systemseitig vergeben; sie ist ein im Eurosystem eindeutiges Identifizierungsmerkmal für jede Kreditforderung.

Beleihungswert

Bei einem Stichtag in der Vergangenheit wird der Beleihungswert der Kreditforderung zum Tagesschluss des Stichtags angezeigt.

Bei einem aktuellen Stichtag wird der zum Auswertungszeitpunkt gültige Beleihungswert angezeigt.

Bei einem Stichtag in der Zukunft wird der Beleihungswert zum Stichtag unter der Prämisse angezeigt, dass an den Kreditforderungen keine Veränderungen vorgenommen werden. War die Kreditforderung vor dem oder zum Stichtag bereits fällig, wird „0“ ausgegeben.

Summenwerte am Ende der Auswertung

Folgende Summenwerte stehen am Ende der Auswertung bei der Ausgabe als PDF-Dokument zur Verfügung:

  • Summe ausstehende Kreditforderungen
    • Anzahl der Kreditforderungen
    • Summe der Nominalbeträge
    • Summe der Beleihungswerte
  • Summe fällige Kreditforderungen (diese Summen werden nur bei einem Stichtag in der Zukunft angezeigt)
    • Anzahl der Kreditforderungen
    • Summe der Nominalbeträge
    • Summe der Beleihungswerte